针对电信网络诈骗犯罪打击治理难题，日前，农发行韶关市分行聚焦金融治理，建立防电诈的第一道关卡，助力全面构筑打击治理电信网络诈骗活动的金融屏障。

　　全面统筹布局，打好规划牌。该行立足源头治理，侧重前端防范，推进组织系列措施。严格落实客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户被用于电信网络诈骗活动。遵守账户业务负面清单，对经识别存在异常开户情形的企业，加强核查或拒绝开户。完善开立企业账户异常情形的风险防控机制，通过市场监管、税务等有关部门的信息共享查询系统，多渠道开展信息核查工作。持续监测银行账户的支付结算服务，根据风险情况，采取核实交易情况、限制或终止企业有关业务等防范措施。

　　线上线下联动，打好宣传牌。该行多措并举加强反电信网络诈骗宣传教育活动，一方面将《反电信网络诈骗法》纳入全行学习必修课，加强宣传解读，提升政策理解力和执行力；另一方面广泛动员和组织力量，积极开展反电信网络诈骗宣传周活动，通过短信金融平台，定期对客户发送反诈提示，对刷单返利、非法集资、租售账户等电信诈骗新手段作出警示，守护好资金链预警宣传防线；通过进学校、进社区等形式，针对重点人群深入推进反电诈宣传教育，帮助提升社会公众的反诈意识和防范能力。

　　该行以开展反电信网络诈骗活动为契机，扎实落实金融行业打防管控各项措施，织密金融行业风险防控网，牢牢守护民众“钱袋子”。