近日，广州市天河区人民法院依法对陈某等50名被告人涉黑案公开宣判。该犯罪团伙涉及包括抢劫、诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁和组织、领导黑社会性质组织等重大恶性暴力案件60宗。

组织内其他成员分别被判处1年6个月至23年不等的有期徒刑。

　　另外，团伙成员通过“套路贷”等违法犯罪行为，在广州民间借贷行业中形成垄断地位，获得巨大非法利益。

　　表面民间财务借贷 实则套路贷

　　早在2018年下半年，天河区公安分局刑警大队先后接到上级部门转来的两条重要线索——有一个长期盘踞在海珠、越秀、天河等区域的“套路贷”涉黑团伙，团伙成员以经营民间财务公司为掩饰，实则实施“套路贷”，涉嫌违法。

　　天河警方立即组成专案组展开调查。在对相关线索全面梳理，实地调查和信息分析研判后，一个以陈某为首的家族式涉黑团伙逐渐浮出水面。

　　原来，在2010年10月，犯罪嫌疑人陈某等3人出资成立尚某投资咨询有限公司，租赁越秀区某酒店房间为办公地点。

　　该公司以经营民间借贷业务为幌子，实则利用“套路贷”诈骗、敲诈的形式，对事主采取殴打、拘禁、恐吓等软硬暴力手段，非法侵占他人财产。

　　初期，陈某等发动多名亲友入股尚某公司。后随着客户量的增加，尚某公司发展了十余家子公司。

　　尚某公司内部设有客服部，负责联系借款人；风控部，负责审核借款人背景和资料；业务部，负责给借款人办理各项手续；财务部，负责收款和平账；催收部，负责电话催收借款人还款；追账部，负责上门催收借款人还款；内部监察部，负责监督业务员行为；法律部，负责设计借款合同和民事诉讼。

　　公司不同部门之间明确分工，互相配合，对“入网”的事主反复敲诈勒索。

　　一事主为还8000元债务 房产被拍卖

　　在充分掌握各项证据后，2019年8月2日，在市公安局刑侦等部门的支持和协助下，专案组设立联合行动指挥部，由大批警力组成的抓捕组在天河、海珠、越秀、白云区以及湖南邵阳、陕西西安等地同步实施抓捕行动。

　　抓捕行动共抓获涉案犯罪嫌疑人36名，现场缴获扣押借贷合同、借款资料、抵押的房产证、车辆等涉案物品一批。此次行动，主要犯罪嫌疑人全部落网。

　　同年11月13日，天河警方开展第二次收网行动，抓获犯罪嫌疑人16名，现场缴获扣押借贷合同一批，限制交易房屋多套、车辆多辆。

犯罪团伙“钓金鱼”暴力催收。

　　至此，这个以陈某为首的涉黑团伙覆灭。

　　刘某是该案的一名事主。2019年12月，在接到民警的电话后，刘某在家人的陪同下，到刑警大队配合调查。

　　2014年6月，刘某通过QQ认识了尚某公司员工何某。不久后，何某引诱刘某进行网上赌球。

　　第一次赌球，刘某就输了8000元。何某看准时机，推荐刘某在尚某公司签订了2万元的借款合同。扣除“头息”等费用后，刘某拿到1.5万元，归还了借款。

　　两个月后，何某要求刘某签订4万元的借款合同以平账，这次刘某仅拿到1万元。

　　之后，尚某公司多名员工逼迫刘某签订虚假借款合同，并控制刘某的银行卡，制造刘某大额借款的假象。新合同滚旧合同，再加上各种违约金、服务费、上门费等，刘某很快就债台高筑，疲于奔命。

　　2016年9月，刘某因无法偿还尚某公司的72万元债务，被该公司员工提供虚假资料进行民事起诉，后被查封房产并拍卖。

　　由于受到强烈刺激，刘某精神失常离家出走，在外流浪一个多月后，才被家人找到。经医院诊断为精神分裂症，后住院治疗。

　　平账垒高债务 犯罪团伙“钓金鱼”暴力催收

　　综合多名事主的陈述及相关资料证据，天河警方摸清该团伙作案的主要方式：团伙以低额利息、快贷等方式吸引事主，哄骗、催促事主签订大小空白合同，制造虚假银行流水。如果事主无力偿还本金和利息，则进行暴力与软暴力催收，并向法院提请虚假诉讼。

　　团伙通过名下多间子公司进行平账方式，不断垒高事主的借款金额和利息，导致事主无力偿还欠款，再加以虚假诉讼，低价侵占事主房产。

　　其间，团伙采用“钓金鱼”的手段，在事主前来借款时，在合同隐藏处注明不能与其他财务公司进行二次借款，否则属于违约，按大合同金额还款。

该公司以经营民间借贷业务为幌子，实则非法侵占他人财产。

　　事后，在明知事主无力偿还的情况下，团伙成员诱骗事主到其他子公司进行多次借款。

　　在签订新的借款合同时，则私下通知原借款公司人员到场，以事主与其他公司借款违约为由，对事主实施抢劫、寻衅滋事、敲诈勒索、非法拘禁等行为，进行催收。

　　最终，被告人陈某犯组织、领导黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪等6项罪名，数罪并罚，决定执行有期徒刑25年，剥夺政治权利5年，并处没收个人全部财产。组织内其他成员分别被判处1年6个月至23年不等的有期徒刑，并处没收个人财产或罚金，涉及黑社会性质组织的财产，依法予以追缴或没收。

　　南方日报记者 关喜如意 通讯员 娄敏 张毅涛